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Los Mejores Préstamos para Empresas

Los préstamos para empresas cada vez se ven más en las organizaciones. Para llevar a la práctica y concretar un ideal en el mundo de los negocios y empresas se requieren muchos insumos, y uno de ellos es el capital. El financiamiento es imprescindible en cualquiera de las etapas de un proyecto empresarial independiente de sus dimensiones.

Las dificultades financieras siempre estarán presentes. Por lo que los empresarios y emprendedores deben tenerlo en cuenta antes de iniciar cualquier emprendimiento. Necesitarán dinero ya sea para iniciar, crecer o expandirse.

Poder contar con entidades financieras que apoyen a las empresas a salir adelante, brindándoles la financiación que éstas necesitan para su crecimiento y progreso, es indudablemente una gran ventaja. Los préstamos para empresas son una excelente alternativa para alcanzar dicha finalidad.

Los créditos corporativos pueden ayudar a tu compañía a crecer.

Lo Que Debes Saber Sobre Préstamos Para Empresas

Los préstamos para empresas son créditos con garantía hipotecaria que ofrecen las entidades financieras a las empresas, sean grandes, medianas o pequeñas, para que éstas puedan cubrir sus gastos de financiamiento ya sea a corto o largo plazo.

Estas entidades crediticias ofrecen liquidez de forma rápida a las empresas que buscan desarrollar sus fortalezas empresariales.

Un requisito indispensable para poder acceder a estos créditos es poseer una propiedad que sirva en garantía, o en su defecto que un tercero sirva de aval con un inmueble. Algunas de estas empresas brindan asesoramiento gratuito sobre el mercado de inversiones.

  • Es una excelente oportunidad para empresas que buscan expandirse.
  • Ofrecen financiamiento a largo plazo.
  • Algunas empresas crediticias aceptan ASNEF.
  • Los préstamos van desde los 10.000 euros hasta 300.000 euros.
  • Algunas empresas financieras brindan asesoramiento gratuito.
  • Reciben propiedades de familiares o de amigos como garantía.

Los Mejores Préstamos para Empresas

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¿Qué son y Cómo Funcionan los Préstamos para Empresas?

Los préstamos para empresas son contratos de financiamiento económico para empresas españolas, cuyo objetivo es dar soporte financiero a las compañías, sean grandes, medianas o pequeñas para que estas puedan mantenerse en el mercado de forma permanente y logren expandirse.

El financiamiento se adaptará a la necesidad de cada empresa bien sea a corto, mediano o largo plazo. Algunos de estos entes financieros ofrecen asesoramiento gratuito.

Funcionan de forma muy sencilla. El solicitante debe entrar en la página web del proveedor crediticio, colocar sus datos personales en un formulario que le aparecerá inmediatamente. Debes aceptar las condiciones legales, y luego enviar su solicitud.

Debes cumplir con una serie de requisitos entre ellos ser el dueño de una propiedad. Tu empresa debe tener por lo menos 2 años en funcionamiento y generar, por lo menos, 500 mil euros anualmente.

Los préstamos para empresas pueden hacerse hasta por 100.000€

¿En Qué Situación o Cuándo Se Recomiendan Los Préstamos para Empresas?

En muchas ocasiones las empresas se ven en la necesidad de asumir nuevos retos debido a nuevas oportunidades que se le presentan. Esto por lo general requiere capital y esto obliga a las empresas a buscar financiamiento.

Antes de solicitar un préstamo para empresas debes tener conciencia de las implicaciones que conlleva el endeudarse, es decir, pedir un préstamo es tomar una decisión bajo riesgo por las consecuencias morales y legales que tienen no pagar o cumplir con las cláusulas contractuales.

Pedir un crédito es de suma responsabilidad. Por lo que sólo es aconsejable acudir a un financiamiento si realmente lo amerita.

Aquí te damos algunas recomendaciones de cuándo es aconsejable pedir un préstamo y cuando donde no lo es.

Sí se recomienda No se recomienda
Planes de escalada empresariales No pedir préstamos para banalidades
Renovar material de la empresa Si posees otras deudas
Inversiones empresariales Si no generas suficientes ingresos
Alquiler o compra de nuevos locales Si no hay un propósito claro
Para nuevas líneas de negocio

¿Cuánto dinero puedo Pedir?

Los préstamos para empresas suelen ser de bastante cantidad, puesto que para dar comienzo con una actividad comercial, es importante tener todos los recursos económicos necesarios.

Dependiendo de la entidad que selecciones, te podrás ofrecer una cantidad determinada por un préstamos empresarial. De esta manera, por norma general, los préstamos para empresas se suelen situar entre los 10.000€ hasta los 300.000€ si tu proyecto es más ambicioso. También encontrarás entidades que podrás facilitarte más dinero.

Existen diferentes planes de crédito para corporaciones.

Dependiendo del tipo de empresa que tenga o que quieras abrir, tendrás que solicitar una cantidad de dinero u otra. Si quieres llevar a cabo una expansión internacional de tu proyecto empresarial y necesitas mucha infraestructura y recursos, posiblemente te tengas que acoger a las máximas cantidades dinero.

Por otro lado, si el proyecto que tienes entre manos para tu empresa es pequeño, siempre podrás solicitar préstamos de menor cuantía para tu compañía. De esta forma, no tendrás que afrontar deudas grandes y podrás realizar los pagos de tu préstamo sin ningún problema.

¿Es posible conseguir un Crédito o Préstamo para Empresas Gratis?

Es complicado que la entidad prestamista no te cobre ningún interés por concederte un crédito para tu empresa. No obstante, si que existen entidades que ofrecen líneas de crédito sin intereses o con intereses muy bajos para aquellos usuarios que tengan alto grado de solvencia.

Como siempre, la cantidad de dinero tiene mucho que decir en este aspecto. Un préstamo para empresas pequeño, siendo el primero que se contrata, es posible que pueda salir sin intereses o con intereses poco elevados. Además, también depende de los requisitos de tu empresa.

Por otro lado, si el nivel de solvencia de tu empresa no es muy estable, es posible que te carguen más comisiones o que incluso sea más complicado solicitar un préstamo para empresas. Nuestro consejo es evaluar firmemente las necesidades del proyecto empresarial en ese momento y actuar en consecuencia.

Es posible beneficiarse de promociones en préstamos para empresas

¿Qué Requisitos Son Necesarios Para Tramitar Préstamos Para Empresas?

A continuación, te mostramos algunos de los requerimientos que exigen los proveedores financieros para gestionar, o solicitar un préstamo para empresas. Hay que tener en cuenta que cada proveedor tiene sus propios lineamientos.

  1. Ser residente español y tener entre 20 y 70 años, la edad puede variar en algunos casos.
  2. Ser propietario de un inmueble.
  3. La propiedad en garantía no puede tener hipotecas.
  4. Tu empresa debe estar registrada en España.
  5. Aceptan ASNEF. Este requisito dependerá del proveedor.
  6. Aceptan propiedades de terceros como aval. Este requisito depende del ente financiero.
  7. Recibir ingresos regulares.

¿Cómo Contratar Préstamos para Empresas?

Al escuchar la palabra préstamo siempre nos imaginamos largos procesos de trámites y gestiones complicadas. Pero en el caso de préstamos para empresa es rápido y sencillo de solicitar. Sin mucho papeleo, desde la comodidad de casa u oficina, en automatizado.

1. Ingresa En La Web De La Entidad

Necesitas entrar en la página web de la empresa, para esto debes estar conectado a internet. Al entrar a la página, encontrarás un menú donde podrás seleccionar el monto solicitado y el plazo para pagar. Debes suministrar la información personal necesaria y cumplir con todos los requisitos exigidos por el proveedor financiero. Te darán respuesta rápida y oportuna.

2. Selecciona Los Valores y Revisa El Interés

Encontrarás una barra indicadora que podrás mover para modificar a tu preferencia el monto deseado y el plazo máximo de reembolso. Te darás cuenta que los intereses varían dependiendo del monto. Al finalizar sabrás cuánto dinero tendrás que pagar.

3. Regístrate

Llena el formulario con tus datos personales completos y precisos. Debes aceptar los términos y condiciones legales que la empresa exige. Cuando desees solicitar otro préstamo será mucho más fácil gestionarlo.

4. Lee Las Condiciones Legales

Es altamente aconsejable que antes de firmar un contrato se lean con minuciosidad las condiciones del mismo, para nadie es un secreto que en las letras pequeñas hay ocultas mucha información. las condiciones de los contratos no deben ser leídas con apresuramiento. Por lo que te recomiendo leer antes de firmar cualquier contrato.

5. Completa Tu Información Personal

Los entes financieros requieren conocer con detalles a sus prestatarios, por lo tanto, al suministrar tu información personal deberás hacerlo de forma transparente y con información verificable, así generarás confianza a los proveedores de servicio.

Los préstamos para empresas son totalmente seguros.

6. Recibe El Préstamo En Tu Cuenta

Después de haber gestionado tu solicitud con éxito un agente de negocios de la compañía crediticia se comunicará contigo vía correo electrónico informándote los pasos a seguir. De ser aprobado tu crédito, el dinero estará disponible en tu cuenta en un lapso de 48 horas (esto puede variar dependiendo del ente financiero).

¿Qué Hacer Si No Puedo Pagar A Tiempo Mis Préstamos Para Empresas?

Generalmente los préstamos se solicitan para poder solucionar los problemas financieros que se nos presentan. Por lo tanto, debemos cumplir con los compromisos adquiridos con los entes financieros. De no ser así, esto podría convertirse en un gran problema ya que surgirán cobros de comisiones por mora y altos intereses.

Si notas que no puedes cancelar a tiempo las cuotas de tu préstamo te recomendamos ponerte en contacto con la entidad financiera y solicitar un aplazamiento con una cláusula que resulte conforme para ambas partes.

De esta forma, es posible llegar a un acuerdo con la entidad que te ha dejado el préstamo para tu empresa y que los costes de las comisiones no se disparen por no poder afrontar los plazos de pago. Este suele ser un problema en el que incurren muchas empresas jóvenes con ansias de expansión que no han medido bien todas las variables.

Por ello, siempre se aconseja realizar un completo estudio del proyecto que queremos llevar a cabo y medir con exactitud el dinero que vamos a solicitar. Así como los plazos de pago que vamos a establecer, que tendrás que cumplir a rajatabla con el propósito de no aumentar las comisiones.

Marco Legal y Seguridad de los Préstamos para Empresas

El ente encargado de inspeccionar, regular y sancionar a las Entidades Financieras de Crédito es el   (EFC) Banco de España, dichas entidades deben regirse  por la ley 16/2011.

Además, el Banco de España cuenta con el respaldo y asesoría del Ministerio de Economía y Empresa. Toda entidad financiera debe seguir los lineamientos y reglamentos de la banca tradicional. Los préstamos que ofrecen las entidades financieras deben hacerse como lo estipula la ley.

Si sigues todas las recomendaciones que te presentamos anteriormente, solicitar un préstamo para empresas te resultará seguro y confiable. Recurre a las entidades financieras que cumplan con todos los requerimientos legales para evitar así ser víctima de fraude.

Los préstamos para empresas están pensados para proyectos corporativos.

Los préstamos para empresas tienen como objetivo proporcionar financiamiento a las empresas que buscan crecer y expandirse más concretamente la Pyme. El único riesgo que se te puede presentar al pedir un préstamo para empresas, es no cumplir con los compromisos legales adquiridos con el ente crediticio, ya que esto ocasionaría serios problemas financieros.

¿Me Pueden Pedir Dinero Por Adelantado al Pedir Préstamos para Empresas?

Las compañías crediticias no suelen pedir dinero por adelantado, en algunos de los casos, podrían cobrar comisiones por servicios e incluirlos en las cuotas a cancelar. De igual forma, eso estaría reflejado en el contrato. Hay que ser muy precavido para no ser estafado.

✅ ¿Qué Es Un Préstamo Para Empresas?

Préstamos para empresas es un contrato que se hace entre una entidad crediticia y una empresa comercial los montos suelen variar dependiendo de la necesidad de cada empresa. Éstos oscilan entre los 10 mil euros hasta 300 mil euros aproximadamente.

Préstamos para empresas tiene como finalidad financiar las empresas para que éstas se mantengan en el mercado y logren expandirse.

❤️️ ¿Qué Es Santander Pyme?

Santander Pyme es un proyecto que busca beneficiar el crecimiento de las Pymes (pequeñas y medianas empresas) colocando a su disposición la capacitación en aspectos importantes y primordiales como formación, talento, empleo y financiamiento, con la finalidad de apoyar a las empresas pequeñas a sobrellevar y vencer los obstáculos que frenan su desarrollo y liquidez.

✨ ¿Qué Es Un Crédito Empresarial?

El Crédito Empresarial es una solución financiera que se adapta a las necesidades inmediatas de los empresarios en los distintos ámbitos de la economía. Ayuda a financiar las urgencias de capital de trabajo a través de programas de crédito para lograr mejoras tecnológicas.

➡️ ¿Qué Es Un Crédito Comercial?

Crédito Comercial es un crédito que va de una organización comercial a otra empresa de negocios. Puede darse de manera clara o por medio de la manifestación de una letra de cambio, o es posible que aparezca por incumplimiento en los pagos de los servicios prestados.

️⛳️ ¿Dónde Puedo Ir A Consultar Personalmente?

Estos trámites se gestionan en línea.  Cada entidad financiera posee su propio servicio de contacto donde recibirás toda la información requerida, ya sea por telefonía móvil, correo electrónico o por otros medios.

⚠️ ¿Puedo Contratar Un Préstamo Para Empresas Si Estoy En ASNEF?

Las empresas financieras tienen sus propias políticas. En este aspecto, algunas son más flexibles que otra. La mayoría de las entidades exigen que las propiedades dadas en garantías estén absolutamente libres de morosidad.

⭐ ¿Debo Tener Un Aval?

Los préstamos para empresas sí necesitan de un aval. Debes de ser el dueño de una propiedad para poder acceder a un crédito para empresas.

✅ ¿Dónde Puedo Conseguir Un Aval Para Mis Préstamos Para Empresas?

Existen las Sociedades de Garantía Recíproca, estas entidades financieras tienen por objetivo principal facilitar el acceso a un crédito a empresas medianas y pequeñas para que puedan mejorar.

Puedes recurrir a ellas, que en términos generales se encargan de brindar las condiciones para que la financiación sea aprobada prestando avales a diferentes entidades como cajas de ahorro, bancos y cooperativas de crédito.

⚠️ ¿Qué Pasa Si No Pago Una Primera Cuota?

Si no pagas la primera cuota, la empresa crediticia te informará del impago. Esto puede ocasionar aumento de los intereses, más los pagos adicionales de comisiones por las cuotas impagas.

Este pago se puede efectuar a través de transferencias bancarias, con tarjetas, o en efectivo. En los sitios web de cada empresa encontrarás información más completa y detallada sobre las formas de pago.

⭐️ ¿Puedo Confiar En Las Entidades Que Patrocinan Los Préstamos para empresas?

Dar tus datos personales podría ocasionarte muchas dudas si hacerlo o no. Es una reacción muy normal ya que los delitos informáticos ocurren con mucha frecuencia.

Sin embargo, los entes financieros nombrados en nuestras tablas comparativas anteriormente son muy seguros y confiables. Por lo tanto, puedes entregar tus datos con toda seguridad porque estos estarán protegidos.

⛔️ ¿Cómo Se Determinan La Categoría De Riesgo Y La Solvencia De Mi Empresa?

Si estás buscando la manera de obtener préstamos para empresas, la entidad que deseas contratar debe asegurarse de los niveles de solvencia que tiene tu empresa. Esto se clasifica dependiendo de cada proveedor y sus políticas.

Generalmente, se basan en la probabilidad que existe de un incumplimiento de devolución de dichos préstamos para empresas. Eso lo hacen basándose en los últimos tres balances del año en que se hace dicha solicitud.

⌚ ¿Cuántos Préstamos Para Empresas Se Pueden Solicitar Al Mismo Tiempo?

Esto puede variar dependiendo de la entidad. Por lo general, tienes la posibilidad de solicitar hasta 2 créditos con un periodo mínimo entre ellos de 6 meses.

Si tienes un proyecto que no ha conseguido la cantidad apropiada de inversionistas luego de que ha terminado la financiación, puedes hacer la solicitud de otro proyecto.

⌛️ ¿Qué Condiciones Ponen Para Dar El Crédito Los Préstamos Para Empresas?

Siempre que cumplas con todos los requisitos, que por lo general son tener sede o actividad económica dentro de España, no figurar en incidencias de impago importantes y que los fondos sean positivos, puedes ser aprobado en los préstamos para empresas.

⚡️ ¿De Dónde Sale El Dinero Para Financiar Préstamos Para Empresas?

De inversores, tanto institucionales como particulares, que se registran para apoyar a nuevos emprendedores a través de financiadoras online. A cambio de prestar su dinero en préstamos para empresas ellos obtienen una rentabilidad mensual.

⌚️ ¿Cuándo Se Ha Formalizado Mi Préstamo Para Empresas Tengo Que Ocuparme De Algo?

Luego de que tu financiación está firmada y formalizada no tienes que hacer nada, las entidades se encargan del resto de las gestiones, y así tu solo tienes que ocuparte de tu negocio.

➡️ ¿Qué Información Se Puede Encontrar Sobre Mi Empresa?

Al solicitar préstamos para empresas, la única información relevante que puede parecer respecto a la tuya es aquella requerida por la ley. Esta será suficiente para que los inversores puedan conocer las andaduras de la misma y así poder tener expectativas de negocios.

➕ ¿Una Empresa Extranjera Puede Optar Por Este Tipo De Préstamo?

Por supuesto que puede apelar por préstamos para empresas en diferentes entidades, la condición más importante es que tengan actividad empresarial en España.

✨ ¿La Entidad Puede Exigirme Firmar Ante Un Notario Mis Préstamos Para Empresas?

Por ley las empresas de financiación deben formalizar la operación de préstamos para empresas ante un notario para que esta tenga validez.

¿Te ha quedado alguna duda respecto a los préstamos de empresas? Haz tu consulta y te responderemos a la brevedad. También podría interesarte otros temas como los préstamos p2p, préstamos hipotecarios, entre otros. Consultad el comparador préstamos de Wallet Adviser para más información.