Los Mejores Préstamos para Empresas

Los préstamos para empresas cada vez se ven más en las organizaciones. Para llevar a la práctica y concretar un ideal en el mundo de los negocios y empresas se requieren muchos insumos, y uno de ellos es el capital. El financiamiento es imprescindible en cualquiera de las etapas de un proyecto empresarial independiente de sus dimensiones.

Las dificultades financieras siempre estarán presentes. Por lo que los empresarios y emprendedores deben tenerlo en cuenta antes de iniciar cualquier emprendimiento. Necesitarán dinero ya sea para iniciar, crecer o expandirse.

Poder contar con entidades financieras que apoyen a las empresas a salir adelante, brindándoles la financiación que éstas necesitan para su crecimiento y progreso, es indudablemente una gran ventaja. Los préstamos para empresas son una excelente alternativa para alcanzar dicha finalidad.

Lo Que Debes Saber Sobre Préstamos Para Empresas

Los préstamos para empresas son créditos con garantía hipotecaria que ofrecen las entidades financieras a las empresas, sean grandes, medianas o pequeñas, para que éstas puedan cubrir sus gastos de financiamiento ya sea a corto o largo plazo.

 Estas entidades crediticias ofrecen liquidez de forma rápida a las empresas que buscan desarrollar sus fortalezas empresariales.

Un requisito indispensable para poder acceder a estos créditos es poseer una propiedad que sirva en garantía, o en su defecto que un tercero sirva de aval con un inmueble. Algunas de estas empresas brindan asesoramiento gratuito sobre el mercado de inversiones.

  • Es una excelente oportunidad para empresas que buscan expandirse.
  • Ofrecen financiamiento a largo plazo.
  • Algunas empresas crediticias aceptan ASNEF.
  • Los préstamos van desde los 10.000 euros hasta 300.000 euros.
  • Algunas empresas financieras brindan asesoramiento gratuito.
  • Reciben propiedades de familiares o de amigos como garantía.
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🥇 Las 10 Mejores Entidades Que Ofrecen Préstamos para Empresas

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Qué Son Los Préstamos para Empresas y Cómo Funcionan

Los préstamos para empresas son contratos de financiamiento económico para empresas españolas, cuyo objetivo es dar soporte financiero a las cpmpañías, sean grandes, medianas o pequeñas para que éstas puedan mantenerse en el mercado de forma permanente y logren expandirse.

El financiamiento se adaptará a la necesidad de cada empresa bien sea a corto, mediano o largo plazo. Algunos de estos entes financieros ofrecen asesoramiento gratuito.

Funcionan de forma muy sencilla. El solicitante debe entrar en la página web del proveedor crediticio, colocar sus datos personales en un formulario que le aparecerá inmediatamente. Debes aceptar las condiciones legales, y luego enviar su solicitud.

Debes cumplir con una serie de requisitos entre ellos ser el dueño de una propiedad. Tu empresa debe tener por lo menos 2 años en funcionamiento y generar, por lo menos, 500 mil euros anualmente.

¿En Qué Situación o Cuándo Se Recomiendan Los Préstamos para Empresas?

En muchas ocasiones las empresas se ven en la necesidad de asumir nuevos retos debido a nuevas oportunidades que se le presentan. Esto por lo general requiere capital y esto obliga a las empresas a buscar financiamiento.

Antes de solicitar un préstamo para empresas debes tener conciencia de las implicaciones que conlleva el endeudarse, es decir, pedir un préstamo es tomar una decisión bajo riesgo por las consecuencias morales y legales que tienen no pagar o cumplir con las cláusulas contractuales.

Pedir un crédito es de suma responsabilidad. Por lo que sólo es aconsejable acudir a un financiamiento si realmente lo amerita. 

Aquí te damos algunas recomendaciones de cuándo es aconsejable pedir un préstamo y cuando donde no lo es.

Sí es aconsejable No es aconsejable
Modernizar y actualizar los equipos No pedir préstamos para banalidades
Crecimiento y expansión Si posees otras deudas
Innovaciones tecnológicas Si no generas suficientes ingresos
Para nuevas líneas de negocios Si no hay un propósito claro

Cuánto dinero puedo pedir?

Los préstamos para empresas suelen ser de bastante cantidad, puesto que para dar comienzo con una actividad comercial, es importante tener todos los recursos económicos necesarios.

Dependiendo de la entidad que selecciones, te podrás ofrecer una cantidad determinada por un préstamos empresarial. De esta manera, por norma general, los préstamos para empresas se suelen situar entre los 10.000€ hasta los 300.000€ si tu proyecto es más ambicioso. También encontrarás entidades que podrás facilitarte más dinero.

¿Es posible conseguir un Crédito o Préstamo para Empresas Gratis?

Es complicado que la entidad prestamista no te cobre ningún interés por concederte un crédito para tu empresa. No obstante, si que existen entidades que ofrecen líneas de crédito sin intereses o con intereses muy bajos para aquellos usuarios que tengan alto grado de solvencia.

¿Qué Requisitos Son Necesarios Para Tramitar Préstamos Para Empresas?

A continuación, te mostramos algunos de los requerimientos que exigen los proveedores financieros para gestionar, o solicitar un préstamo para empresas. Hay que tener en cuenta que cada proveedor tiene sus propios lineamientos.

  1. requisitos para spñocotar inm ´resta,pSer residente español y tener entre 20 y 70 años, la edad puede variar en algunos casos.
  2. Ser propietario de un inmueble.
  3. La propiedad en garantía no puede tener hipotecas.
  4. Tu empresa debe estar registrada en España.
  5. Aceptan ASNEF. Este requisito dependerá del proveedor.
  6. Aceptan propiedades de terceros como aval. Este requisito depende del ente financiero.
  7. Recibir ingresos regulares.

¿Cómo Contratar Préstamos para Empresas?

Al escuchar la palabra préstamo siempre nos imaginamos largos procesos de trámites y gestiones complicadas. Pero en el caso de préstamos para empresa es rápido y sencillo de solicitar. Sin mucho papeleo, desde la comodidad de casa u oficina, en automatizado.

1. Ingresa En La Web De La Entidad

Necesitas entrar en la página web de la empresa, para esto debes estar conectado a internet. Al entrar a la página, encontrarás un menú donde podrás seleccionar el monto solicitado y el plazo para pagar. Debes suministrar la información personal necesaria y cumplir con todos los requisitos exigidos por el proveedor financiero. Te darán respuesta rápida y oportuna.

2. Selecciona Los Valores y Revisa El Interés

Encontrarás una barra indicadora que podrás mover para modificar a tu preferencia el monto deseado y el plazo máximo de reembolso. Te darás cuenta que los intereses varían dependiendo del monto. Al finalizar sabrás cuánto dinero tendrás que pagar.

3. Regístrate

Llena el formulario con tus datos personales completos y precisos. Debes aceptar los términos y condiciones legales que la empresa exige. Cuando desees solicitar otro préstamo será mucho más fácil gestionarlo.

4. Lee Las Condiciones Legales

Es altamente aconsejable que antes de firmar un contrato se lean con minuciosidad las condiciones del mismo, para nadie es un secreto que en las letras pequeñas hay ocultas mucha información. las condiciones de los contratos no deben ser leídas con apresuramiento. Por lo que te recomiendo leer antes de firmar cualquier contrato.

5. Completa Tu Información Personal

Los entes financieros requieren conocer con detalles a sus prestatarios, por lo tanto, al suministrar tu información personal deberás hacerlo de forma transparente y con información verificable, así generarás confianza a los proveedores de servicio.

6. Recibe El Préstamo En Tu Cuenta

Después de haber gestionado tu solicitud con éxito un agente de negocios de la compañía crediticia se comunicará contigo vía correo electrónico informándote los pasos a seguir. De ser aprobado tu crédito, el dinero estará disponible en tu cuenta en un lapso de 48 horas (esto puede variar dependiendo del ente financiero).

¿Qué Hacer Si No Puedo Pagar A Tiempo Mis Préstamos Para Empresas?

Generalmente los préstamos se solicitan para poder solucionar los problemas financieros que se nos presentan. Por lo tanto, debemos cumplir con los compromisos adquiridos con los entes financieros. De no ser así, esto podría convertirse en un gran problema ya que surgirán cobros de comisiones por mora y altos intereses.

 Si notas que no puedes cancelar a tiempo las cuotas de tu préstamo te recomendamos ponerte en contacto con la entidad financiera y solicitar un aplazamiento con una cláusula que resulte conforme para ambas partes. 

¿Cuál Es El Marco Legal De Préstamos Para Empresas?

si no pagas a tiempo empezarán a aparecer las comisiones por moraEl ente encargado de inspeccionar, regular y sancionar a las Entidades Financieras de Crédito es el   (EFC) Banco de España, dichas entidades deben regirse  por la ley 16/2011.

Además, el Banco de España cuenta con el respaldo y asesoría del Ministerio de Economía y Empresa. Toda entidad financiera debe seguir los lineamientos y reglamentos de la banca tradicional. Los préstamos que ofrecen las entidades financieras deben hacerse como lo estipula la ley.

¿Es Seguro Pedir Préstamos Para Empresas?

Si sigues todas las recomendaciones que te presentamos anteriormente, solicitar un préstamo para empresas te resultará seguro y confiable. Recurre a las entidades financieras que cumplan con todos los requerimientos legales para evitar así ser víctima de fraude.

Los préstamos para empresas tienen como objetivo proporcionar financiamiento a las empresas que buscan crecer y expandirse más concretamente la Pyme. El único riesgo que se te puede presentar al pedir un préstamo para empresas, es no cumplir con los compromisos legales adquiridos con el ente crediticio, ya que esto ocasionaría serios problemas financieros.

¿Me Pueden Pedir Dinero Por Adelantado al Pedir Préstamos para Empresas?

Las compañías crediticias no suelen pedir dinero por adelantado, en algunos de los casos, podrían cobrar comisiones por servicios e incluirlos en las cuotas a cancelar. De igual forma, eso estaría reflejado en el contrato. Hay que ser muy precavido para no ser estafado.

Todas las entidades de préstamos

Para finalizar, si queréis conocer más alternativas, os invitamos a echar un vistazo a nuestro comparador de préstamos. Además, podéis conocer uno por uno todos los tipos de préstamos disponibles en el mercado:

Además, todos los préstamos pueden variar las condiciones según la entidad que los otorgue. Por ello, os recomendamos ver el detalle de cada una para poder elegir la que mejor adecua su oferta a vuestra necesidad. Podéis encontrarlas aquí:

Preguntas Frecuentes Sobre los Préstamos Para Empresas

Seguidamente encontrarás una serie de preguntas que con mucha frecuencia se hacen los interesados en adquirir préstamos para empresas. Esperamos que las respuestas dadas satisfagan las inquietudes que tengas referente a este tema.

Préstamos para empresas es un contrato que se hace entre una entidad crediticia y una empresa comercial los montos suelen variar dependiendo de la necesidad de cada empresa. Éstos oscilan entre los 10 mil euros hasta 300 mil euros aproximadamente.

Préstamos para empresas tiene como finalidad financiar las empresas para que éstas se mantengan en el mercado y logren expandirse.

Santander Pyme es un proyecto que busca beneficiar el crecimiento de las Pymes (pequeñas y medianas empresas) colocando a su disposición la capacitación en aspectos importantes y primordiales como formación, talento, empleo y financiamiento, con la finalidad de apoyar a las empresas pequeñas a sobrellevar y vencer los obstáculos que frenan su desarrollo y liquidez.

El Crédito Empresarial es una solución financiera que se adapta a las necesidades inmediatas de los empresarios en los distintos ámbitos de la economía. Ayuda a financiar las urgencias de capital de trabajo a través de programas de crédito para lograr mejoras tecnológicas.

Crédito Comercial es un crédito que va de una organización comercial a otra empresa de negocios. Puede darse de manera clara o por medio de la manifestación de una letra de cambio, o es posible que aparezca por incumplimiento en los pagos de los servicios prestados.

Estos trámites se gestionan en línea.  Cada entidad financiera posee su propio servicio de contacto donde recibirás toda la información requerida, ya sea por telefonía móvil, correo electrónico o por otros medios.

Las empresas financieras tienen sus propias políticas. En este aspecto, algunas son más flexibles que otra. La mayoría de las entidades exigen que las propiedades dadas en garantías estén absolutamente libres de morosidad. 

Los préstamos para empresas sí necesitan de un aval. Debes de ser el dueño de una propiedad para poder acceder a un crédito para empresas. 

Existen las Sociedades de Garantía Recíproca, estas entidades financieras tienen por objetivo principal facilitar el acceso a un crédito a empresas medianas y pequeñas para que puedan mejorar.

Puedes recurrir a ellas, que en términos generales se encargan de brindar las condiciones para que la financiación sea aprobada prestando avales a diferentes entidades como cajas de ahorro, bancos y cooperativas de crédito.

Si no pagas la primera cuota, la empresa crediticia te informará del impago. Esto puede ocasionar aumento de los intereses, más los pagos adicionales de comisiones por las cuotas impagas.

Este pago se puede efectuar a través de transferencias bancarias, con tarjetas, o en efectivo. En los sitios web de cada empresa encontrarás información más completa y detallada sobre las formas de pago.

Dar tus datos personales podría ocasionarte muchas dudas si hacerlo o no. Es una reacción muy normal ya que los delitos informáticos ocurren con mucha frecuencia.

Sin embargo, los entes financieros nombrados en nuestras tablas comparativas anteriormente son muy seguros y confiables. Por lo tanto, puedes entregar tus datos con toda seguridad porque estos estarán protegidos. 

Si estás buscando la manera de obtener préstamos para empresas, la entidad que deseas contratar debe asegurarse de los niveles de solvencia que tiene tu empresa. Esto se clasifica dependiendo de cada proveedor y sus políticas.

Generalmente, se basan en la probabilidad que existe de un incumplimiento de devolución de dichos préstamos para empresas. Eso lo hacen basándose en los últimos tres balances del año en que se hace dicha solicitud.

Esto puede variar dependiendo de la entidad. Por lo general, tienes la posibilidad de solicitar hasta 2 créditos con un periodo mínimo entre ellos de 6 meses.

Si tienes un proyecto que no ha conseguido la cantidad apropiada de inversionistas luego de que ha terminado la financiación, puedes hacer la solicitud de otro proyecto.

Siempre que cumplas con todos los requisitos, que por lo general son tener sede o actividad económica dentro de España, no figurar en incidencias de impago importantes y que los fondos sean positivos, puedes ser aprobado en los préstamos para empresas.

De inversores, tanto institucionales como particulares, que se registran para apoyar a nuevos emprendedores a través de financiadoras online. A cambio de prestar su dinero en préstamos para empresas ellos obtienen una rentabilidad mensual.

Luego de que tu financiación está firmada y formalizada no tienes que hacer nada, las entidades se encargan del resto de las gestiones, y así tu solo tienes que ocuparte de tu negocio.

Al solicitar préstamos para empresas, la única información relevante que puede parecer respecto a la tuya es aquella requerida por la ley. Esta será suficiente para que los inversores puedan conocer las andaduras de la misma y así poder tener expectativas de negocios.

Por supuesto que puede apelar por préstamos para empresas en diferentes entidades, la condición más importante es que tengan actividad empresarial en España.

Por ley las empresas de financiación deben formalizar la operación de préstamos para empresas ante un notario para que esta tenga validez.

¿Te ha quedado alguna duda respecto a los préstamos de empresas? Haz tu consulta y te responderemos a la brevedad. También podría interesarte otros temas como los préstamos p2p, préstamos hipotecarios, entre otros. Consultad el comparador préstamos de Wallet Adviser para más información.